ما المقصود بغسيل الأموال ومعناه بالتفصيل يقصد بغسيل الأموال تحويل مبالغ كبيرة من الأموال التي يتم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة والغرض من هذا التحويل هو تصفية هذه الأموال وقبول المتاجرة في الأنشطة العامة وهو التعريف الدقيق لمصطلح “غسيل الأموال”.
على حد تعبير الاقتصاديين ، هي طريقة لإخفاء مصدر صنع الأموال غير المشروعة ، ويتم ذلك من خلال اللجوء إلى طرق استثمار مشروعة ينتج عنها المزيد من الأرباح ، وقد سن القانون العديد من البنود التي تعاقب مرتكبي عمليات غسيل الأموال لأن هذه العملية تؤثر سلبًا على اقتصاد الدولة ، حيث يستخدم المجرم الذي يقوم بعملية غسيل الأموال هذه الأموال في أنشطة مختلفة لإخفاء مصدرها الحقيقي غير المشروع.
محتويات المقال
ما المقصود بغسيل الأموال ومعناه بالتفصيل
عبر ك في هذه المقالة المميزة “ عزيزي القارئ ، إليك عدد من النقاط الأساسية التي ستتيح لك الفهم الكامل لما يعنيه غسيل الأموال من خلال معرفة طرق غسيل الأموال ، ومراحلها ، وما هي الجوانب السلبية لغسيل الأموال وكيفية مكافحته.
اقرأ أيضا
طرق غسيل الأموال
هناك عدة طرق يستخدمها مرتكبو غسيل الأموال ، منها الأساليب التقليدية البسيطة والمتقدمة حسب التقدم التكنولوجي الذي وصل إليه المجتمع.
1 التجارة غير المشروعة
إنها إحدى الطرق التقليدية القديمة لكسب المال بشكل غير قانوني من خلال المخدرات والأسلحة وتجارة المخدرات المنتهية الصلاحية وتجارة اللحوم الفاسدة وتجارة الأعضاء البشرية وتجارة الرقيق الأبيض والعديد من الأعمال غير القانونية الأخرى.
2 كبرى المؤسسات المالية
المقصود هو الغطاء الذي تتم بموجبه عمليات غسيل الأموال بطريقة قانونية ، وبالتالي إنشاء كيان اقتصادي كبير يستوفي جميع الأوراق القانونية ، ويتم الحصول على الأموال بشكل غير قانوني ، وهذه الطريقة معروفة الآن خاصة في الشركات متعددة الجنسيات.
على سبيل المثال ، نرى أن شركة متعددة الجنسيات تقوم بنشاط لنفسها وسيكون هذا في الغالب في مجال التنمية مثل بناء مساكن لذوي الدخل المنخفض ، لذلك تقدم الحكومة جميع أنواع الدعم لتلك الشركة لتسهيل التراخيص وتذليل جميع العقبات ، ويشمل النشاط الأعضاء البشرية أو الاتجار بالمخدرات وغيرها.
3 الاستثمار العقاري
يعتبر من أخطر أدوات غسيل الأموال لأنه من خلاله يقوم كيان اقتصادي كبير بتأجير وحدة سكنية كبيرة للعمل كمستشفى عام للفقراء ، وبالتالي الحصول على كل الدعم وكافة الضمانات القانونية لتسهيل عمل المستشفى.
4 قروض بنكية
هذه الطريقة من أكثر الطرق ضرراً لاقتصاد الدولة ، حيث يطلب الفرد ، غالباً رجل أعمال ، من بنك كبير الحصول على قرض كبير مقابل ضمانة تتضمن مشروع غير قانوني ، ومن ثم يحصل على القرض.
هذا القرض عالي القيمة هو غطاء مناسب لدمج الأموال غير المشروعة مع نفسه ، وغالبًا ما يهرب رجل الأعمال هذا من البلاد لتسليم المجرمين إلى بلد لا يوجد اتفاق بينه وبين بلده.
5 التكنولوجيا الحديثة
تعد التكنولوجيا الحديثة من أهم العوامل التي تسبب انتشار عمليات غسيل الأموال في الفترة الحالية ، لأن هذا العالم الافتراضي وفر على غاسلي الأموال من تطبيق الأساليب المعتادة التي ذكرناها من قبل ، لكن تحول العديد من رجال الأعمال للاستفادة من المواقع المتخصصة في المضاربة في البورصة.
ثم يقوم بعمل شامل وموثق عن طريق شراء السندات والأسهم عبر الإنترنت ، وتحويل جميع أمواله غير المشروعة إلى دولة أخرى ، ثم يتم مضاعفة الأموال وتحويلها أيضًا إلى دولة أخرى ويمكن أن تذهب إلى ذلك البلد قريبًا.
مراحل عملية غسيل الأموال
تتكون عملية غسيل الأموال من ثلاث مراحل أساسية وقد قام الاقتصاديون بتقسيمها إلى ثلاث مراحل على النحو التالي
1 الإيداع
وذلك لأن صاحب الأموال غير المشروعة يحول كل أمواله إلى وديعة في أحد البنوك ، مما يسهل عليه دمجها مع الأموال المشروعة التي سيحصل عليها بعد عملية غسيل الأموال.
2 تحصيل الأموال بشكل قانوني
يتم ذلك عن طريق إجراء أكبر قدر من المعاملات والمشاريع الاستثمارية لضمان تلبية الأموال المودعة والمستلمة بشكل غير قانوني من قبل البنوك ، ويتم ذلك للتمويه.
3 توحيد الصندوق
وغسل الأموال يحدث حرفيًا حيث يتم تجميع كل الأموال معًا بحيث يضمن مالك تلك الأموال أنه لن تكون هناك مسؤولية قانونية عن مصدر الأموال.
الآثار السلبية لغسيل الأموال
لعملية غسيل الأموال العديد من الآثار السلبية التي تؤثر على المجتمع ككل والجهة الحكومية بشكل عام ، ومنها
1 التأثير الاجتماعي
يتعرض مجتمع الدولة التي تتم فيها عمليات غسيل الأموال للعديد من أوبئة الفساد لأن الأشخاص المتورطين في مثل هذه الأنشطة يتاجرون بالمخدرات ثم يحاولون نشرها بين الشباب ، كما أنهم ينشرون الفوضى من أجل تهريب الأعضاء البشرية ، من خلال الخطف المستمر وغيرها من الجرائم التي تضر بالمجتمع وتزعزع الأمن والنظام العام.
2 الأثر الاقتصادي
هذا التأثير لا يبتعد أبداً عن التأثير الاجتماعي ، لأن ثروة أي دولة هي شبابها ، وعندما تنتشر المخدرات بين الشباب ، تفقد الدولة من جميع النواحي أهم دعم لمستقبلها ، وتعاني تلك الدولة من زعزعة الاقتصاد بسبب القروض التي يتم اقتناؤها والهروب منها وغيرها من العمليات غير المشروعة.
العمل على تقليص دور القانون في المجتمع وتؤثر عملية غسيل الأموال على قيمة العملة المحلية في ذلك البلد.
3 النفوذ السياسي
يعتبر غسيل الأموال تهديدًا مباشرًا للاستقرار السياسي للدولة ، حيث يتم استخدامه للتمويل الخاص لجماعات المعارضة من النظام السياسي للدولة.
وبهدف نشر الرعب في المجتمع يؤدي إلى انحطاط الدولة وتقليص دورها وعدم قدرتها على إحراز أي تقدم في المجتمع ونيابة عن الدولة.
كيف نحارب غسيل الأموال؟
تقوم جميع دول العالم بأشياء كثيرة وتتخذ مبادرات لمكافحة عمليات غسيل الأموال. لهذا ، وضعت الدول قوانين جنائية لردع أي شخص يحاول القيام بعملية غسيل أموال. صدر مؤخرا قانون يسمى “قانون مكافحة غسل الأموال” وتم إنشاء هيئة مراقبة للإشراف على وصول الأموال وكيفية الحصول عليها.
كما يراقب دورة رأس المال لمعرفة الزيادة التي قد تحدث نتيجة غسيل الأموال ، ومن مزايا هذا الجهاز أنه قام بتركيب العديد من الخبراء لمراقبة معاملات الاستثمار وعملية شراء الأسهم والسندات ، وكذلك معاملات الإيداع المختلفة في البنوك سواء كانت عقارية أو طلب قرض.
ومعرفة رأس المال ، سواء جاء من أفراد أو كيانات اقتصادية ، وتم بالفعل تعقب عمليات غسيل أموال متعددة ، لا يزال هذا الجهاز في مرحلة الاختبار على الرغم من سن القوانين بالفعل.