بدأت تجربتي مع صناديق REIT بعد أن تعرفت على مزاياها العديدة وجعلتني أرى أنها ستكون واحدة من أهم الأدوات المستخدمة لتحفيز سوق العقارات في الخليج العربي بأكمله في السنوات القادمة وهذه الصناديق هي حقًا ناجح وسأعرض عليكم التفاصيل من خلال الكتروني.
محتويات المقال
تجربتي مع صناديق REIT
لقد تأثرت قوتي الشرائية سلبًا منذ انخفاض أسعار النفط في دول الخليج العربي ، وقد بدأ هذا في التأثير على مستوى معيشي بشكل كبير ، لكن تجربتي في صناديق REIT كانت بمثابة المنقذ بالنسبة لي.
خاصة وأنني أعرف قيمة وعائد الاستثمار العقاري جيدًا ، ولكن قبل اتخاذ أي خطوات في هذا الصدد ، تأكدت من معرفتي بالشروط اللازمة لقبول أي مؤسسة كأحد صناديق REIT. المملكة قادمة على النحو التالي
- يجب ألا يقل المبلغ المستثمر في صندوق REIT كرأس مال عن 100 مليون ريال سعودي.
- المستثمر خارج المنطقة البيضاء حيث لا يسمح له بإجراء مثل هذا الاستثمار.
- إذا تم استثمار عقار خارج المملكة ، يجب أن يكون الحد الأقصى لهذا المبلغ 25٪ من قيمة أصول الصندوق.
- عدد المستثمرين المشاركين في صندوق REIT 50 مستثمر أو أكثر.
بعد أن تعلمت كل المصطلحات تأكدت من اتباع خطوات الاستثمار في صندوق عقاري كما ينبغي حتى لا أواجه مشكلة قد تتسبب في خسارة كل أموالي ، وأخيراً تبين أن تجربتي هي ما أنا عليه الآن. مطلوب. مُتوقع.
أنواع صناديق الاستثمار العقاري (الاستثمار العقاري)
هناك العديد من أنواع الصناديق الاستثمارية العقارية التي يتم تصنيفها حسب عوامل مختلفة مثل نوع الاستثمار ، ونوع الأصل ، والجغرافيا ، والعامة مقابل الخاصة ، حتى تأتي الأنواع على النحو التالي
أولاً الاستثمار في سندات الدين
لا يتبع الكثير من الناس هذا النظام الاستثماري ، حيث يتخذ الكثيرون منهجًا مختلفًا وغامضًا ، يشبه إلى حد ما النظام المصرفي حيث تقرض الأموال في هذا النظام العقارات لمطوري العقارات والمستثمرين لتلبية احتياجاتهم المالية. وهنا المصدر الرئيسي للربح هو الفائدة المدفوعة على الأموال مقابل القروض.
ثانياً الاستثمار المتنوع
في هذا النوع يتم حجز جزء معين من رأس المال للاستثمار في العقارات المطورة مباشرة والبعض الآخر لإقراض المطورين العقاريين ، لذا فإن اتباع هذا النظام يساعد في تحصيل الأرباح بشكل كبير وفي هذه الحالة مصدر الربح. هي الإيجارات المدفوعة للعقارات المملوكة والفوائد على القروض الممنوحة للمستثمرين.
ثالثاً الاستثمار في الأصول العقارية
إنه النوع الأكثر شيوعًا من صناديق REIT ، حيث يتم شراء العقارات وإدارتها وتطويرها من قبل صناديق الاستثمار المباشر ، وبالتالي فإن المصدر الرئيسي للدخل هو رسوم الإيجار المدفوعة لهذه العقارات. من الجيد معرفة أنه متخصص في أنواع معينة من العقارات ، مثل
- العقارات الإدارية.
- المرافق الصحية.
- صناعة الفنادق والمنتجعات.
- العقارات السكنية.
- قطاع التجزئة.
مزايا صناديق REIT
“أنا حازم ، 30 عامًا. كنت أحظى بمستوى معيشي جيد جدًا ، حتى سارت الأمور إلى الأسوأ بسبب انخفاض أسعار النفط في المملكة العربية السعودية ، وفي ذلك الوقت لم يكن لدي ما يكفي من المال لشراء العقارات صناديق الاستثمار.
لذلك بدأت في البحث عن أفضل طريقة للربح منها حتى استثمرت في صناديق REIT التي لم تدم طويلًا ، ولكن الأمر استغرق ما لا يقل عن ثلاث إلى خمس سنوات للحصول على نتائج مرضية. .
على الرغم من أنني اعتقدت أن الوقت كان طويلاً للغاية ، إلا أن النتيجة النهائية كانت تستحق المحاولة وكان هناك عدد من المزايا التي أجبرتني على إكمال التجربة بشكل أكبر ، وهذه مفصلة أدناه
1 الإدارة المهنية
قبل أن أبدأ في تطبيق تجربتي مع صناديق REIT ، كان الشيء الوحيد الذي يقلقني هو أنه لم يكن لدي خبرة كافية لإدارة الاستثمارات العقارية دون مساعدة أي شخص ، ولكن ما أراحني في هذا الصدد هو أن جميع صناديق REIT العقارية والشركة المستثمرة يديرها خبراء في مجالاتهم.
هذا يساعد على توليد عائد كبير على الاستثمار ، حتى لو لم تكن على دراية كاملة بكيفية التعامل مع سوق العقارات وآلياته.
2 سيولة عالية
من المعروف أن أصحاب الاستثمار العقاري طويل الأجل يواجهون صعوبات عندما يرغبون في بيع أو تصفية هذه الاستثمارات ، وإذا حدث ذلك ، فإن الأمر يستغرق وقتًا طويلاً لإتمام المعاملات اللازمة. لم أجد صعوبة في بيعها لأنها كانت في شكل مخزون.
3 نسبة المخاطر الموزعة
تعتبر خسارة الاستثمار العقاري من أهم الأشياء التي يجب على المستثمر أخذها في الاعتبار لأنه على الرغم من الربح الذي ستجنيه منه ، فإن الخسارة في هذا الاستثمار ليست سهلة أبدًا ويمكن أن تكلفك أحيانًا كل ما ليس لديك. حذر بما فيه الكفاية.
من ناحية أخرى ، يعد الاستثمار في صناديق REIT أبسط بكثير حيث يتم توزيع المخاطر بين جميع المستثمرين وبالتالي لا تخسر جزءًا كبيرًا من أموالك في حالة الخسارة.
4 ارتفاع معدل الربحية
من أهم الأشياء التي تعلمتها من تجربتي مع صناديق REIT أنه من المشروط أن يتم توزيع 90٪ على الأقل من الربح السنوي على المستثمرين ، مع العلم أن بعض الصناديق توزع نسبة مئوية من إجمالي الربح.
5 شفافية عالية
عندما بدأت تجربتي مع صناديق REIT ، لم يخطر ببالي مطلقًا محاولة التعرف على تفاصيل تشغيل هذا النوع من الاستثمار ، حيث يتمتعون بدرجة عالية من الشفافية التي تسمح لهم بالإعلان بسهولة عن جميع التفاصيل المتعلقة بأنشطتهم والصفقات التجارية مع المستثمرين ، مما يمنح العملاء الجدد فرصة أكبر للثقة والحافز لبدء الاستثمار.
عيوب صناديق REIT
“على الرغم من المزايا العديدة التي أعرفها عن صناديق REIT ، إلا أن تجربتي معهم لم تكن الأفضل على الإطلاق ، حيث جلبت لي المزيد من السلبية أكثر مما ساعدتني ، والتي أود تحذير الآخرين من هذا الأمر حتى يكونوا على دراية كاملة . العيوب هي كما يلي
1 عدم المشاركة في الإدارة
لقد كان بالتأكيد أمرًا جيدًا أن يتحمل الأشخاص ذوو الخبرة مسؤولية إدارة الاستثمارات العقارية المعلقة ، ولكن كل ما كان يحق لي فعله هو الاطلاع على تقارير دورية خاصة حول سياسة إدارة الصندوق ، ولكن ليس من الناحية العملية. الحق في اتخاذ أي قرارات بشأن مشاركتهم في الإدارة وحتى الإدارة.
2 النمو البطيء
يمكن أن تتحول ميزة مهمة للغاية إلى عيب مهم يسبب العديد من المشاكل ، وهو ما حدث لي في تجربتي مع صناديق REIT ، حيث يؤدي معدل الربح المرتفع الذي يتعين على إدارة الصندوق توزيعه إلى إبطاء تطور الاستثمار وبالتالي المستثمر. يستغرق الأمر وقتًا طويلاً لملاحظة حدث التوسع في الأعمال الاستثمارية.
3 الرسوم الضريبية الباهظة
يتجاهل العديد من المستثمرين في صناديق REIT حقيقة أن عائدات الاستثمار مدرجة في الضرائب كدخل منتظم ، مما يعني أن معدل الضريبة المفروضة عليهم أعلى من الضرائب المفروضة على أرباح الأسهم.
تجربتي في الاستثمار في صندوق عقاري
كنت أحد أعضاء صندوق REIT المربح ، لكن عندما بحثت في هذا الموضوع ، وجدت العديد من مواطني المملكة الذين أنشأوا صندوقًا للصالح العام ، وجاء الرجل البالغ من العمر أربعين عامًا. أخبرنا عن تجربتك ، فيقول
“كنت حريصًا جدًا على توفير جميع التسهيلات والأدوات التي يحتاجها مؤسس REIT ، واتخذت جميع الاحتياطات قبل أن أدرك هذا المشروع الاستثماري وأردت مشاركته معك لأن تجربتي كانت ناجحة في النهاية. جاءت الخطوات الرئيسية التي التزمت بها في الأصل
1 تكوين صندوق الاستثمار العقاري
إذا كنت تفكر في إنشاء صندوق استثمار عقاري ، فهذه هي الخطوة التي تحتاجها للتخطيط جيدًا ، حيث تحتاج إلى إنشاء الصندوق ، وتحديد المعايير العامة للاستثمار ، ثم تحديد الغرض من إنشاء الصندوق. ، سواء كان نوعًا معينًا من الصناديق. نتاج.
2 فتح صندوق عقاري
تأتي المرحلة الثانية ، والتي تتطلب منك البدء والإعلان رسميًا عن الصندوق العقاري ، فأنت تخبر الآخرين أنه مفتوح للعمل وجاهز لتلقي طلبات الاستثمار ، وهنا يجب على رعاة الصندوق تسويقه للمستثمرين لمعرفة ذلك. تواريخ البدء.
ولكن في الوقت نفسه ، يجب الحرص على أن يلتزم مدير الصندوق بجميع اللوائح المتعلقة بالاتصالات التي تحدث قبل تكوين الصندوق ، من خلال الإعلان عن تنازله تمامًا عن أي اتصال يطلب من المستثمرين البدء في إيداع الأموال أو ذلك. انتهت صلاحية الصندوق. لقد بدات بالفعل.
3 تحصيل الأموال
في هذه المرحلة ، يحتاج مدير الصندوق إلى أن يكون مستعدًا تمامًا لتحمل مسؤولية الاستثمار ، وهذا هو الوقت الذي يحتاج فيه المدير إلى تحديد قيمة رأس المال المطلوب بشرط أن يلتزم الصندوق بالحد الأدنى من المال المطلوب. لتحقيق النجاح بمعدل مرضي.
4 أغلق الصندوق
تشير مرحلة إغلاق الصندوق إلى أنه تم تحصيل المبلغ المطلوب لبدء الاستثمار ، ولكن هذه المرحلة تتعلق بصناديق الاستثمار المشتركة التي تم إغلاقها. ومن ناحية أخرى ، تستمر الصناديق المفتوحة في جمع الأموال لزيادة رأس المال ثم إغلاق الصندوق عند بمعدل معين. مشهد.
5 ابدأ الاستثمار
هنا ، بمجرد أن يشتري مدير الصندوق أصوله الأولى ، يبدأ الاستثمار الفعلي وبعد إجراء الاستثمار ، يبدأ بتوزيع رأس المال ويواصل توزيعه يومًا بعد يوم طالما أن الاستثمارات تتم بشكل جيد ومعتدل. مع الأهداف الرئيسية للصندوق.
6 توزيع الأرباح
كانت هذه هي المرحلة الأخيرة من تجربتي مع صناديق REIT ، بعد حساب صافي الربح الإجمالي من الصندوق ، قمت بتوزيع الأرباح على المستثمرين وتعتمد طريقة التوزيع على هيكل الانحدار ، لذلك فهي تختلف من حالة إلى أخرى. لكن بشكل عام تسير الأمور على النحو التالي
- ترتيب الشلالات لضمان حصول المستثمرين على عائد على مساهمتهم في رأس المال.
- ثم يكسبون عائدًا تفضيليًا على إجمالي المبلغ المدفوع في رأس المال.
- اقسم باقي الربح بين المستثمرين وراعي الصندوق.